Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Wir betreiben das Palmslots Casino unter der Lizenz OGL/2023/147/8362 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir ein internes Anti-Geldwäsche-Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao basiert und laufend an internationale Standards angepasst wird. Unser Compliance-Team wird von einem Money Laundering Reporting Officer geleitet, der verdächtige Vorgänge bewertet und meldepflichtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden weiterleitet.

Für uns gilt der Grundsatz „Kenne deinen Kunden“. Bevor Auszahlungen erfolgen, müssen wir wissen, wer unser Casino nutzt und woher die eingesetzten Mittel stammen. Das schützt Ihre Einlagen genauso wie die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung obligatorisch; bei größeren Beträgen oder auffälligem Spielverhalten können wir sie auch früher verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten sowie Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Dokumentenupload
• Schwellenwerte: bei Einzeltransaktionen ab 2.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR bitten wir um erweiterte Nachweise
• Jederzeit: wenn gesetzliche Meldepflichten oder Verdachtsmomente dies erfordern

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Nachweiskategorien: Identität, Wohnsitz und Zahlungsmethode.

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess ist in vier Schritte gegliedert und dauert in der Regel nicht länger als 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Nachweiskategorie
• Schritt 2: Laden Sie Fotos oder Scans Ihrer Dokumente hoch (jpg, png oder pdf, maximal 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; genehmigte Auszahlungen werden danach freigegeben

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern, etwa dem Hin und Her von Geldern ohne nennenswertes Spielverhalten, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Dazu genügt häufig eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankauszug.

Dieser Nachweis ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung. Wir stellen diese Frage nur, wenn Beträge oder Verhaltensmuster die im Gesetz definierten Schwellen überschreiten. Die Prüfung erfolgt diskret und vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das untypische Muster automatisch kennzeichnet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, ausgenommen sind nur E-Wallets, die wir für Auszahlungen nicht unterstützen. Tritt eine Auszahlung über 2.000 EUR auf, wird sie vor der Freigabe manuell geprüft.

Warum die gleiche Methode

Auszahlungen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung verhindern, dass unser Casino als Umweg für Geldwäscher dient. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Gebühren berechnen wir dafür keine.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen wir abgestuft. Zuerst pausieren wir Auszahlungsanträge; die Spielfunktionen bleiben vorerst erhalten. Reichen Sie die Dokumente auch nach unserer schriftlichen Aufforderung von 30 Tagen nicht nach, sperren wir das Konto vollständig und schließen es nach einer Frist.

Verdachtsmomente auf Identitätsbetrug, Multi-Accounting oder Geldwäsche führen dagegen zur sofortigen Sperre ohne Vorankündigung. In solchen Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktionshistorie an die Behörden zu übermitteln. Legitimierte Spieler erhalten ihr Guthaben selbstverständlich immer ausgezahlt, sobald die Prüfung positiv abgeschlossen ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Eine Einsicht ist jederzeit über [email protected] möglich; unser Support steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Eine Registrierung mit korrekten Daten genügt zunächst.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 48 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Prüfung, wir melden uns dann per E-Mail.

Warum zahlt Palmslots nicht auf ein anderes Konto aus?

Aus rechtlichen Gründen erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur so können wir ausschließen, dass Gelder an Dritte fließen.

Was passiert mit meinen Daten nach der Konto Löschung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gesetzlich fünf Jahre lang auf und löschen sie danach datenschutzkonform.

Kann ich weiterspielen, während meine Dokumente geprüft werden?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind während der Prüfung weiterhin möglich. Nur ausstehende Auszahlungen werden bis zum Abschluss zurückgehalten.